Combiner un service hors pair avec des conversations concrètes.
L’anticipation du marché est en fait l’anticipation d’une « occasion manquée ». Les achats et les ventes sont une source de complications, de frais et d’impôts. Se tromper à maintes reprises et devoir payer de l’impôt et des frais en contrepartie est une façon certaine d’éroder son patrimoine.
LA PRUDENCE EST SIMPLE, LE RISQUE EST COMPLEXE
La philosophie de placement que nous vous proposons tient compte de l’importance de la planification et de la mise en œuvre personnalisées des placements. Nous recommandons une juste diversification du portefeuille dans les catégories des titres à revenu fixe et des actions. Votre portefeuille devrait trouver un équilibre entre la gestion du risque, la recherche de rendement et la réduction de la complexité. Cet équilibre change en fonction de vos besoins particuliers, de votre tolérance au risque et de votre compréhension des instruments financiers. Notre priorité absolue est que vous vous sentiez à l’aise et maître de votre portefeuille.
CORRÉLATION ET DIVERSIFICATION
Votre portefeuille devrait être diversifié en fonction des catégories d’actif, de la région, du secteur économique et du style de gestion afin d’établir une corrélation négative. La corrélation décrit le niveau d’interaction entre l’ensemble des composantes du portefeuille. Vous devriez privilégier un portefeuille adapté à toutes les conjonctures; votre retraite ne devrait jamais dépendre du marché boursier ou de tout facteur incontrôlable.
PLACEMENTS FISCALEMENT JUDICIEUX
Il est important de gérer l’incidence fiscale des décisions de placement et de ne payer de l’impôt sur le revenu que lorsque cela est nécessaire. C’est une excellente façon de faire croître son patrimoine après impôt. En fait, les répercussions fiscales découlant d’un gain en capital obtenu d’un placement auprès d’un courtier constituent la dépense la plus importante que doivent engager la plupart des épargnants imposables. Nous devrions tout mettre en œuvre pour limiter au maximum votre impôt sur le revenu.
FRAIS
Les décisions stratégiques s’appuyant sur des facteurs comme les placements prudents, la diversification efficace et l’efficience fiscale vous permettront de constituer un portefeuille nécessitant un faible volume d’opérations et assorti de frais minimes. Selon nous, ces questions auront la plus grande incidence sur le rendement à long terme de votre portefeuille.